中新網5月15日電 5月12日，智能分析與決策機構同盾科技對外發(fā)布智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案，率先打響了用人工智能高科技進行反洗錢監(jiān)測的戰(zhàn)役。

　　傳統(tǒng)反洗錢模式存在弊病，反洗錢監(jiān)測分析升級迫在眉睫

　　同盾科技通過持續(xù)關注國家反洗錢的監(jiān)管動態(tài)和政策，以及對監(jiān)管部門和主體機構的反洗錢實操進行調研分析，并結合反洗錢實踐發(fā)現(xiàn)，我國反洗錢面臨的問題主要表現(xiàn)在“管理和技術手段落后于洗錢環(huán)境變化、客戶身份識別工作存在諸多挑戰(zhàn)、傳統(tǒng)可疑交易監(jiān)測和排查實操存在難點和盲區(qū)”上，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　技術賦能 同盾科技發(fā)布智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案

　　傳統(tǒng)的反洗錢模式是對數(shù)據(jù)的監(jiān)控，主要依靠歷史經驗和規(guī)則。對于海量交易流水的處理以及新洗錢模式的甄別，都存在難度。同時，結合歷年案件發(fā)現(xiàn)，因對客戶身份識別存在的漏洞導致的洗錢行為，所占比重較大。此外，創(chuàng)新的智能化輔助工具的缺失，對傳統(tǒng)可疑交易監(jiān)測和排查實操帶來難題。究其原因，反洗錢監(jiān)測工具的不足，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　專注于智能決策和分析的同盾科技，結合多年服務金融客戶服務的經驗以及反洗錢的實踐，發(fā)布的智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案，解決的正是這些難題。同盾智能反洗錢監(jiān)測分析體系從數(shù)據(jù)入手，建立涵蓋客戶身份、行為信息、風險狀況、交易環(huán)境和關聯(lián)關系的反洗錢知識庫，夯實反洗錢監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)要素基礎。在傳統(tǒng)的專家規(guī)則基礎上，通過機器學習模型，可有效判別腐敗、毒品、走私、非法集資等不同特征的大額交易和可疑交易，節(jié)省大量人力成本的同時有效監(jiān)控分析大額和可疑交易并上報監(jiān)管，滿足合規(guī)需求。

　　針對客戶身份識別的難題，同盾科技結合行業(yè)實踐和監(jiān)管要求，融合多維度信息，刻畫客戶身份信息、交易和資金鏈路、風險特征標簽、關聯(lián)關系圖譜，從個體和關系的視角對客戶進行全面洞察，同時，針對非自然人，通過股權、投資和任職關系，構建受益所有人識別模型，提高識別精確度和工作效率。

　　不僅如此，針對身份識別、可疑案件的甄別和排查，同盾利用云圖(知識圖譜工具)平臺，自動化構建客戶關系網絡、資金交易網絡，有效識別異常交易結構和關鍵節(jié)點，挖掘可疑風險群體，對高風險群體進行重點排查和處置。與此同時，增強非對面交易的反洗錢監(jiān)測能力，從客戶交易環(huán)境角度輔助識別反洗錢風險。同盾科技智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案由同盾政企云解決方案團隊開發(fā)推出，團隊負責人表示，該解決方案，對現(xiàn)有反洗錢的技術框架進行了創(chuàng)新升級，集成大數(shù)據(jù)平臺、分布式圖數(shù)據(jù)庫、機器學習、決策引擎，突破存儲和算力瓶頸，彌補傳統(tǒng)反洗錢監(jiān)測體系的核心短板。

　　多年實踐不斷創(chuàng)新 同盾科技打響反洗錢智能監(jiān)測戰(zhàn)役

　　近年來，隨著新的科技手段在金融領域的不斷應用，新技術成為促進我國金融業(yè)發(fā)展、保障金融安全的重要手段。同盾科技推出的智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案，無疑將在降低主體機構合規(guī)成本、提升反洗錢工作效率和成果上發(fā)揮重大作用。

　　業(yè)內人士指出，智能化對金融業(yè)的改革是必然趨勢，將智能監(jiān)測分析全面應用于反洗錢領域，只是時間問題。近年來，和同盾科技一樣，不少企業(yè)也在探索將人工智能和大數(shù)據(jù)的手段應用到反洗錢領域，并取得一定成果。作為智能決策和分析領域的領先企業(yè)，同盾科技服務過6大國有銀行、12家股份制銀行、6大財險公司、300家多家汽車金融企業(yè)，在反欺詐和金融風控領域擁有豐富的服務經驗。無論技術研發(fā)實力、產品能力和客戶領域、客戶規(guī)模，服務經驗都在行業(yè)內首屈一指。其基于實踐推出的智能反洗錢監(jiān)測分析解決方案，毫無疑問將會獲得更多關注。