拓展碳金融 活躍碳市場(chǎng)
碳市場(chǎng)以碳排放權(quán)為標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行交易,是比較典型的權(quán)證市場(chǎng),有較強(qiáng)的金融屬性。因此,發(fā)展碳金融對(duì)建好碳市場(chǎng)至關(guān)重要。
在“雙碳”目標(biāo)下,金融機(jī)構(gòu)今年以來頻頻發(fā)力碳金融,與“碳”掛鉤的創(chuàng)新信貸產(chǎn)品和服務(wù)體系不斷涌現(xiàn)。今年2月份,四川天府新區(qū)川西林盤碳匯線上交易正式達(dá)成,這也意味著獨(dú)立生態(tài)碳匯項(xiàng)目在全國(guó)范圍內(nèi)第一次通過碳匯市場(chǎng)線上掛牌交易實(shí)現(xiàn)價(jià)值補(bǔ)償;7月份,中國(guó)銀行麗水市分行發(fā)放首筆林業(yè)碳匯質(zhì)押貸款;9月3日,金融機(jī)構(gòu)碳核算平臺(tái)在中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)亮相;等等。
為助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn),金融機(jī)構(gòu)提供了大量資金支持。人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至今年二季度末,本外幣綠色貸款余額27.05萬億元,比年初增加了5萬億元,高于各項(xiàng)貸款增速27.8個(gè)百分點(diǎn)。在實(shí)踐中,除了綠色信貸之外,銀行等金融機(jī)構(gòu)在碳金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新方面還有較大發(fā)力空間。如碳排放權(quán)期貨能夠通過提供公開透明、高效權(quán)威的遠(yuǎn)期價(jià)格助力碳市場(chǎng)更好實(shí)現(xiàn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能,加強(qiáng)碳市場(chǎng)流動(dòng)性;碳債券等產(chǎn)品能夠盤活企業(yè)碳資產(chǎn),為有碳配額企業(yè)融資;碳指數(shù)、碳保險(xiǎn)能夠?yàn)樘冀灰滋峁╋L(fēng)險(xiǎn)保障。
當(dāng)前,越來越多的銀行開啟了碳排放權(quán)抵押融資貸款等創(chuàng)新探索,但受政策制度所限,目前銀行等金融機(jī)構(gòu)尚未進(jìn)入全國(guó)碳市場(chǎng),未能發(fā)揮促進(jìn)碳配額有效定價(jià)、增強(qiáng)市場(chǎng)活躍度的作用。從全球碳市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律來看,未來我國(guó)碳市場(chǎng)擴(kuò)容將是大概率事件,銀行等金融機(jī)構(gòu)還將有較大創(chuàng)新服務(wù)空間。
銀行對(duì)于碳市場(chǎng)的企業(yè),可提供開戶、結(jié)算、存管等基礎(chǔ)碳金融服務(wù),開發(fā)全流程的配套金融服務(wù)模式。另外,還可圍繞企業(yè)的具體需求,以企業(yè)碳配額或國(guó)家核證自愿減排量(CCER)作為抵質(zhì)押物向企業(yè)發(fā)放貸款、發(fā)行碳債券,甚至探索發(fā)展碳金融衍生產(chǎn)品,為企業(yè)管理碳配額及碳價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)提供衍生品對(duì)沖服務(wù)等。
從企業(yè)角度來看,碳排放、碳資產(chǎn)管理不同于企業(yè)以往的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)。碳排放數(shù)據(jù)鏈條長(zhǎng)、涉及環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng),且還涉及交易、財(cái)務(wù)等內(nèi)容,協(xié)調(diào)各部門各要素的難度較大,亟需銀行等各類專業(yè)機(jī)構(gòu)的助力。
碳市場(chǎng)需要深化發(fā)展,碳金融的空間還有待釋放,需要更多的市場(chǎng)參與者。碳金融近年來雖然創(chuàng)新探索不斷,但參與的金融機(jī)構(gòu)不多,應(yīng)用規(guī)模仍然不大,各地“首單”的示范效應(yīng)亟待放大。發(fā)展碳金融存在不少堵點(diǎn),我國(guó)支持綠色金融發(fā)展的政策工具不斷豐富完善,而碳金融還需要更多更有針對(duì)性的專門扶持政策,如將碳金融發(fā)展納入金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)體系,為碳金融產(chǎn)品的投入和創(chuàng)新發(fā)展開通綠色通道等。
從國(guó)際成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)來看,碳市場(chǎng)的金融化是必然趨勢(shì),金融機(jī)構(gòu)的加入可以幫助市場(chǎng)更好實(shí)現(xiàn)價(jià)格發(fā)現(xiàn),切實(shí)幫助企業(yè)進(jìn)行避險(xiǎn)。下一步,要鼓勵(lì)有條件的銀行成立專門的碳金融部門,專注于全國(guó)碳市場(chǎng)融資支持或投資顧問咨詢業(yè)務(wù),以更好地發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在碳減排和可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的作用。(陸敏)
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