武漢公安“三位一體”為群眾守牢“錢袋子”
“得虧你們反應(yīng)迅速,不然后果不堪設(shè)想。”近日,武漢某企業(yè)負(fù)責(zé)人和財務(wù)主管來到武漢市反電詐中心,將一面錦旗送到中心負(fù)責(zé)人李正手中。
前幾日,該企業(yè)財務(wù)人員不慎上了假“老板”的當(dāng)。接到報警,為最大限度挽回企業(yè)損失,反詐中心接警處置組和資金查控組無縫對接,線上快速核查案情,止付涉案賬戶,線下會同銀行坐席人員緊急查控,核查資金流水明細(xì)。不到1分鐘的時間,成功攔截企業(yè)大部分被騙資金。
“電詐犯罪形勢在變,花樣不斷翻新,我們更快一步,成功攔截被騙資金的概率就會更大一點,群眾損失就會少一些。”李正介紹,今年以來,武漢公安機關(guān)持續(xù)深化“市區(qū)主戰(zhàn)”改革,不斷完善反電詐自動化作戰(zhàn)平臺,優(yōu)化警情處置流程,警情處置、資金查控、源頭治理“三位一體”,全力為群眾資金安全筑牢“防護堤”。
組建專業(yè)團隊,暢通資金流向追蹤
10月27日下午,市民王女士遭遇假冒電商物流客服詐騙,被騙數(shù)十萬元。
“剛到賬就被轉(zhuǎn)走了,在第四級賬戶出現(xiàn)分流,涉案賬戶達(dá)到25個。”接到報警,中心民警陳凱和同事分工協(xié)作,調(diào)查資金流水,分析資金走向,當(dāng)天即將所有賬戶全部凍結(jié)。
陳凱提供的資金分析報告,詳細(xì)記錄了王女士的資金流向。報告顯示,成功凍結(jié)的賬戶資金中,包含王女士被騙資金25萬余元。“分析報告由專業(yè)會計師事務(wù)公司出具,可以作為資金返還的依據(jù)。”陳凱介紹。
電詐洗錢方法不斷升級,手段越來越隱蔽,如何快速有效攔截資金,已經(jīng)成為一道越來越難的必答題。今年以來,中心不斷優(yōu)化電詐警情接處流程,前置處置工作,實現(xiàn)了警情自動推送、數(shù)據(jù)自動審核、賬戶自動止付?!耙淮武浫?,一網(wǎng)推送、一鍵研判、協(xié)同處置?!狈措娫p中心負(fù)責(zé)人李正說道。
中心還成立資金查控團隊,配備專業(yè)財務(wù)人員,聯(lián)動全市38家銀行部門和全國80余家第三方支付機構(gòu),暢通資金流向查詢通道,提高資金查控效能。同時,聘請專業(yè)會計師事務(wù)公司入駐中心,配合開展資金審計,解決資金返還“賬難算”問題。
“警情處置更快速,資金查詢更深入,止付攔截更精準(zhǔn)?!崩钫榻B,優(yōu)化流程將警情處置、資金查控、權(quán)屬分析時間大大縮短,今年以來,武漢警方成功攔截權(quán)屬明確的被騙資金9000余萬元。
四級聯(lián)動處置,幫助群眾識破騙局
“我沒被騙,我只是在按照規(guī)定流程操作,驗證成功我就可以買了,價格真的非常實惠?!币姷匠霈F(xiàn)在身邊的民警,王師傅極不耐煩地說道。
不久前,他在網(wǎng)上看到低價購買奢侈品的廣告,一時心動準(zhǔn)備購買,但“客服”要求他轉(zhuǎn)款20萬元證明購買能力。
電話打不通、人也不在家里,接到預(yù)警信息,硚口區(qū)公安分局利濟派出所民警阮大容聯(lián)系王師傅妻子,最終在一個倉庫找到他。但王師傅執(zhí)意購買,根本不聽勸。
“購買奢侈品不需要轉(zhuǎn)款證明購買能力!”阮大容找來類似案例,耐心細(xì)致地講解,告知其中的破綻。意識到自己被騙,王師傅懊惱不已。
得知錢還沒有轉(zhuǎn)出去,阮大容接過王師傅手機,將其上網(wǎng)記錄清空、拉黑刪除聯(lián)系電話,并幫他下載安裝了國家反詐APP。
“電詐信息主要來自網(wǎng)絡(luò)、電話、短信三個渠道,接觸了涉詐信息,就有一定的幾率會被騙?!敝行拿窬舷轺虢榻B,武漢警方深入分析電詐發(fā)案規(guī)律特點,有針對性建立預(yù)警模型,分級分類開展處置,實行市公安局、區(qū)公安分局、派出所、社區(qū)四級聯(lián)動處置,幫助當(dāng)事人及時醒悟,避免被騙。
“讓當(dāng)事人及時醒悟,主動切斷當(dāng)事人與騙子的聯(lián)系?!泵舷轺敕Q,武漢警方日均見面勸阻電詐當(dāng)事人近500人,對風(fēng)險較高、無法見面或勸阻后仍有轉(zhuǎn)賬可能的當(dāng)事人,采取相應(yīng)保護措施,以保證其資金安全。
源頭綜合治理,減少涉詐信息滋擾
近日,反詐中心民警劉軒接到某銀行提供消息,三名男子以打牌需要現(xiàn)金為由,從某麻將館老板將涉詐資金兌現(xiàn)。
劉軒聯(lián)系麻將館老板得知,當(dāng)天,他幫忙三男子兌換了5萬元現(xiàn)金,可收到對方轉(zhuǎn)款后,銀行卡卻很快被凍結(jié)。咨詢銀行客服得知轉(zhuǎn)款資金可能涉嫌詐騙,他叫上附近同行追上三名男子,將其扭送到了附近派出所。
“涉詐網(wǎng)站登不上、電話打不進、短信收不到、資金轉(zhuǎn)不走,漏洞在哪里,就封堵哪里。”李正介紹,反電詐工作是一個看不見的戰(zhàn)場,里面充斥著對抗與反對抗,核心手段就在于反制,想盡辦法阻斷受害人與詐騙分子的聯(lián)系。
為此,反詐中心會同通信管理部門,對電詐案件中提取的網(wǎng)站、電話號碼、短信內(nèi)容進行深度分析,構(gòu)建自動識別、自動封堵模型,日均封堵涉詐域名網(wǎng)址10萬余個,封停攔截涉詐手機號碼、涉詐短信20萬余個。會同人民銀行湖北省分行營業(yè)管理部研發(fā)“武漢公安兩卡風(fēng)險管控平臺”,整合數(shù)據(jù)、規(guī)范核驗,累計滾動排查新開銀行賬戶和存量銀行賬戶930余萬戶,涉案銀行卡數(shù)量持續(xù)下降,降幅達(dá)到54.3%。依托市級聯(lián)席會議機制,發(fā)揮“聯(lián)席”“聯(lián)動”“聯(lián)治”優(yōu)勢,采取“日通報”“周會商”,不斷壓實工作責(zé)任,通過齊抓共管有效推動行業(yè)治理。
據(jù)統(tǒng)計,今年來,全市電詐警情同比下降21%。(圖/文 馮威 袁野)
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