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基金投顧業(yè)務(wù)指引出臺 強(qiáng)化業(yè)務(wù)規(guī)范與投資者權(quán)益保障

發(fā)布時間:2023-03-06 14:52:00來源: 證券日報

  記者 昌校宇

  見習(xí)記者 方凌晨

  3月3日晚,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)發(fā)布《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引》(以下簡稱《服務(wù)協(xié)議》)和《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》(以下簡稱《風(fēng)險揭示書》)等業(yè)務(wù)規(guī)范文件。自發(fā)布之日起20個工作日后,為新客戶提供基金投顧服務(wù)的,或為老客戶提供新基金投資組合策略的,應(yīng)當(dāng)按照《服務(wù)協(xié)議》和《風(fēng)險揭示書》展業(yè),所涉相關(guān)規(guī)則發(fā)生變化的,應(yīng)當(dāng)及時對相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

  管理型基金投顧要求更嚴(yán)

  每日展示賬戶資產(chǎn)凈值

  此次中基協(xié)發(fā)布的兩份文件中,《服務(wù)協(xié)議》對基金投顧業(yè)務(wù)的相關(guān)定義與要求作了闡釋與規(guī)定,《風(fēng)險揭示書》則是給出了規(guī)范化格式示例,并補(bǔ)充了適當(dāng)說明。

  中央財經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理楊海平對《證券日報》記者表示,兩份文件的同時發(fā)布有利于消除基金投顧展業(yè)過程中的一些不規(guī)范行為,建立投顧機(jī)構(gòu)和服務(wù)對象之間的信任,中長期而言,有利于行業(yè)的規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

  《服務(wù)協(xié)議》對基金投顧服務(wù)方式和內(nèi)容、基金投顧服務(wù)相關(guān)費(fèi)用等進(jìn)行了規(guī)定。華商律師事務(wù)所高級合伙人齊夢林對《證券日報》記者表示,《服務(wù)協(xié)議》的出臺,有利于解決基金投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的收費(fèi)亂象的頑疾,本質(zhì)上基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)用的厘定應(yīng)當(dāng)交給市場,由市場調(diào)節(jié),但在現(xiàn)階段基金投顧服務(wù)費(fèi)用收取存在較多不規(guī)范的情況下,出臺《服務(wù)協(xié)議》對基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)用進(jìn)行規(guī)范,有利于建立正確的市場導(dǎo)向,促進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)長期良性發(fā)展。

  “《服務(wù)協(xié)議》明確了基金投顧人員的禁止行為等,有利于規(guī)范基金投顧業(yè)務(wù)、保障投資者的相關(guān)權(quán)益?!焙幽蠞砷嚷蓭熓聞?wù)所主任付建對《證券日報》記者表示。

  同時,《服務(wù)協(xié)議》對管理型基金投顧服務(wù)提出了更多要求,包括“單個客戶持有單只基金的市值,不高于客戶賬戶資產(chǎn)凈值的20%,貨幣市場基金、指數(shù)基金不受此限制”“提供管理型基金投顧服務(wù)的,還應(yīng)每日披露前一交易日的賬戶資產(chǎn)凈值情況,以不低于每季的頻率披露賬戶收益、持倉明細(xì)、交易記錄等信息,披露所提供基金投資組合策略的備選基金庫”等。《風(fēng)險揭示書》也包含了對管理型基金投顧服務(wù)特有風(fēng)險的提示。

  “《服務(wù)協(xié)議》對管理型基金投顧服務(wù)提出了相對更嚴(yán)格的要求,相關(guān)措施主要圍繞投資者的權(quán)益保護(hù)展開,要求管理型基金投顧服務(wù)在投資產(chǎn)品上分散風(fēng)險,避免單一化投資給投資者帶來巨大市場風(fēng)險,同時注重投資者知情權(quán)的滿足,要求管理型基金投顧服務(wù)向投資者進(jìn)行充分的投資信息披露。”齊夢林認(rèn)為,發(fā)展管理型基金投顧服務(wù),可以在一定程度上避免投機(jī)性投資,讓專業(yè)的基金投顧服務(wù)回歸本位。

  楊海平表示,隨著基金投顧行業(yè)走向成熟,管理型基金投顧服務(wù)對公募基金行業(yè)和資本市場的影響也將逐步增強(qiáng)。《服務(wù)協(xié)議》和《風(fēng)險揭示書》關(guān)于管理型基金投顧服務(wù)的特別規(guī)定,將引領(lǐng)其升級進(jìn)階。

  試點機(jī)構(gòu)需專業(yè)盡職

  業(yè)界期待按勞取酬

  進(jìn)入2023年,基金投顧試點工作也邁入第四個年頭,投資者對于基金投顧的認(rèn)知度逐漸提高。

  3月3日,中國社會科學(xué)院國家金融與發(fā)展實驗室和螞蟻集團(tuán)研究院聯(lián)合發(fā)布的《投顧業(yè)務(wù)的全球?qū)嵺`與中國展望》研究報告提出,截至2022年7月份,共有60家機(jī)構(gòu)獲得了試點資格。其中54家試點機(jī)構(gòu)已經(jīng)展業(yè),涉及440萬個賬戶,95%為小微戶(10萬元以下),管理規(guī)模近1200億元。

  談及未來試點機(jī)構(gòu)應(yīng)如何更好發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù),齊夢林認(rèn)為,試點機(jī)構(gòu)必須堅持專業(yè)導(dǎo)向,提供規(guī)范化的服務(wù),避免給投資人帶來超預(yù)期的損失。同時,試點機(jī)構(gòu)需重點關(guān)注投資者的投資體驗,優(yōu)化投資服務(wù),不以追求短期規(guī)模為單一目標(biāo)。另外,試點機(jī)構(gòu)發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)需強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控,秉持專業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)態(tài)度,注重商場聲譽(yù)的積累,堅持長期主義,走長效發(fā)展之路。

  付建認(rèn)為,試點機(jī)構(gòu)要在規(guī)范的基礎(chǔ)上提高研投和服務(wù)的專業(yè)性,加強(qiáng)團(tuán)隊的專業(yè)化建設(shè),根據(jù)投資者的需求提供服務(wù)。

  上海錦天城(廣州)律師事務(wù)所合伙人許瀚律師在接受《證券日報》記者采訪時表示,“試點機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定展業(yè)。同時,期待未來監(jiān)管可允許基金投顧按其為投資者貢獻(xiàn)的盈利情況收取‘顧問費(fèi)’或類似管理人的‘業(yè)績報酬’,這樣可以使基金投資者和基金投顧機(jī)構(gòu)的利益趨于一致?!?/p>

(責(zé)編:陳濛濛)

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