上海銀保監(jiān)局劉琦:重點關(guān)注“假凈值化管理、隱性剛兌”等問題
在近日舉行的2022中國資產(chǎn)管理年會上,上海銀保監(jiān)局黨委委員、副局長劉琦表示,銀保監(jiān)會近期陸續(xù)公布了對部分理財公司和托管銀行的行政處罰案例,較為典型的有同業(yè)理財和老產(chǎn)品規(guī)模反彈等。未來,監(jiān)管將重點關(guān)注假凈值化管理、隱性剛兌等問題,要求理財公司特別注重業(yè)務(wù)全生命周期,特別是投資交易環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風險管理。
我國資管行業(yè)總規(guī)模超過130萬億元。劉琦表示,2018年資管新規(guī)出臺以來,銀保監(jiān)會不斷強化銀行保險資管業(yè)務(wù)監(jiān)管,建立健全制度規(guī)則,推動產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型,在化解存量風險、推動改革轉(zhuǎn)型方面取得了積極成效,行業(yè)發(fā)展也得到了重塑。上海銀保監(jiān)局作為銀保監(jiān)會派出機構(gòu),在銀保監(jiān)會和上海市政府的領(lǐng)導下,圍繞上海資管行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展和全球資管中心建設(shè)采取了一系列有效舉措,進行了一些有益探索。
一方面,著力防微杜漸,嚴防影子銀行死灰復燃。上海銀保監(jiān)局持續(xù)加大交叉金融業(yè)務(wù)監(jiān)測監(jiān)管力度,督促銀行機構(gòu)有序壓降風險資產(chǎn)余額。截至今年9月末,上海轄內(nèi)銀行機構(gòu)開展交叉金融業(yè)務(wù)余額約6000億元,同比下降30%,取得了良好成效。
此外,堅持潔凈起步,如期完成轄內(nèi)銀行理財存量資產(chǎn)處置工作。劉琦表示,資管新規(guī)在產(chǎn)品凈值化管理、規(guī)范資金池運作、限制期限錯配、控制杠桿水平、去除多層嵌套等方面提出了明確要求。在銀保監(jiān)會的統(tǒng)一部署下,上海銀保監(jiān)局指導轄內(nèi)7家中外資法人銀行逐季壓降不符合資管新規(guī)的理財存量資產(chǎn)。在各方共同努力下,2021年底上海近4000億元待處置資產(chǎn)全部清零,為下一步上海資管行業(yè)的再出發(fā)打下了堅實基礎(chǔ)。
今年2月,上海納入養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點城市。劉琦表示,上海銀保監(jiān)局積極推動轄內(nèi)機構(gòu)發(fā)行、代銷養(yǎng)老理財產(chǎn)品,為上海市居民的養(yǎng)老需求提供長期、普惠、穩(wěn)健的金融產(chǎn)品。截至今年9月末,已有8家理財公司在上海銷售了40只養(yǎng)老理財產(chǎn)品,產(chǎn)品存續(xù)余額約90億元,覆蓋近5萬客戶。
目前,國內(nèi)外資管機構(gòu)已在上海形成集聚效應(yīng)。劉琦表示,今年以來,已批復上銀理財和7家專營機構(gòu)及其分支機構(gòu)開業(yè)。目前,上海共有理財公司9家、保險資管公司9家、信托公司7家,各類機構(gòu)數(shù)量均在全國前列。
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